QQQ ETF 나스닥 100종목을 한 번에 사는 투자 이해하기

해외주식 투자 인구가 늘어나면서 ETF에 대한 관심도 같이 늘어나고 있죠. 그중 QQQ ETF를 많은 사람들이 찾는 이유는 미국 대표 기술주 나스닥 100개 종목을 한꺼번에 살 수 있기 때문인데요. 오늘은 이에 대해 자세히 알아보고 투자하는 방법까지 알려드리겠습니다. 

 

나스닥 100에 대한 이해

나스닥에 상장되어 있는 기업 중 시가총액 비중 별 상위 100개의 기업을 따로 모아서 만들어낸 지수로서 미국을 대표하는 IT기인 애플, 아마존, 페이스북, 마이크로소프트, 넷플릭스, 테슬라 등이 모두 포함되어 있습니다.

 

「QQQ ETF 분석」

1. QQQ란?

나스닥 상위 100개 종목이 포함되어 있는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로서 1999년 3월 10일 인베스코(Invesco)에서 만들어진 상품입니다. 

Invesco란?

1935년  창립한 자산운용사로서 애틀랜타에 본사를 두고 세계 25개국에 지사를 두고 있는 회사입니다.

2. QQQ에 투자해야 하는 이유

1> 연평균 수익률이 압도적이다

qqq의 연평균 수익률은 정말 높은데요. 최근 10년 연평균 수익률을 보면 워런 버핏이 칭찬을 마다하지 않는 대표 etf인 spy보다 압도적으로 높습니다 

10년 연평균 수익률로 본 QQQ VS SPY ETF 장기투자 비교

→ QQQ : 21.71% ≫ SPY : 15.12%

2> 4차 산업 혁명 기술주 중심으로 구성되어 있다

위에서 보았듯이 지난 10년간 SPY보다 압도적인 수익률을 기록하고 있는데요. 그 이유는 SPY는 기술주와 가치주, 전통산업의 섹터(원유회사, 석유화학, 철강 등) 주들이 골고루 분포되어 있는 반면 QQQ는 기술주 위주로 구성되고 있고 이들 기술주는 지난 10년 동안 미국을 이끌어 온 대표 기업이기 때문입니다.

 

3. QQQ 개요

① 발행자 : Invesco(인베스코)

② 개시 날짜 : 1999년 3월 10일

③ 관리 중 인 자산 (AUM) : $170.81B
④ 평균 일일 거래량(Average Daily $ Volume) : $12.56B

⑤ PER(Price / Earnings Ratio): 38.83
⑥ 배당수익률 : 0.72%

 

4. 상위 10개 섹터(QQQ Top 10 Sectors) 구분 및 비중과 대표기업

① Technology(기술) : 63.22% → 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT)
② Consumer Cyclicals(소비재) : 21.97% → 아마존(AMZN), 테슬라(TSLA)
③ Healthcare(헬스케어) : 6.33% → 인튜이티브서지컬(ISRG), 바이오젠(BIIB), 모더나(MRNA)
④ consumer non-cyclicals(경기 비민 감소 비재) : 3.78%  →  펩시콜라(PEP)
⑤ Industrials(산업재) : 2.26% 
⑥ Telecommunication Services(통신 서비스) : 1.26% 

⑦ Utilities(유틸리티) : 0.98% 

 

5. 상위 10개 종목(QQQ Top 10 Holdings) 구성 및 투자 비율

나스닥 100은 상위 10개 기업에 52.75% 비율로 투자합니다. SPY 마찬가지로 기술주에 집중 투자하는데 그 비율은 SPY보다 훨씬 큰 비중으로 상위 10개 기업에 투자하고 있다고 볼 수 있습니다. QQQ ETF상위 10개 종목 및 비율은 아래와 같습니다

 

①애플(APPLE) : 10.83% ②마이크로소프트(Microsoft) : 9.77% ③아마존닷컴(Amazon.com) : 8.46% ④알파벳 클래스 A(Alphabet Class A) : 4.01% ⑤페이스북(Facebook) : 4.00%  ⑥테슬라(Tesla) : 3.94% ⑦알파벳 클래스 C(Alphabet Class C) : 3.59% ⑧엔비디아(Nvdia) : 3.54% ⑨페이팔 홀딩스(Paypal) : 2.55% ⑩어도비(Adobe) : 2.05%

 

6. 최근 10년 연평균 수익률

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 상품으로 나스닥 100의 수익률과 거의 일치합니다. qqq의 연평균 수익률은 아래 표로 정리해 두었습니다.

 

<표>

	1개월	3개월	YTD(연초대비)	1년	3년	5년	10년
QQQ	6.46%	9.75%	11.10%	40.54%	26.59%	27.22%	21.42%
QQQ(NAV))	5.34%	12.38%	11.75%	44.38%	26.83%	28.44%	21.71%
나스닥100지수	5.37%	12.45%	11.86%	44.69%	27.08%	28.71%	21.97%

 

7. QQQ 장기투자

QQQ가 장기 투자해도 좋은지는 보통 오랜 기간 평균 수익률 결과를 보고 가늠해 볼 수 있습니다. 위의 표에서 보았듯이 장기투자는 최소 5년 그 이상이라고 볼 수 있고 그 보다 더 오랜 기간의 수익률을 적용하면 더욱 정확할 수 있습니다. 그래서 10년 연평균 수익률이 약 21%대이고 이를 적용해 보겠습니다.

 

<표> 

투자금액(원)/투자기간(연)	1년	5년	10년
1천만원	12,100,000	25,937,425	62,274,999
5천만원	60,500,000	129,687,123	336,374,997

21% 적용한 복리수익을 보면 투자 후 1년 수익률은 그다지 크게 와닿지 않지만 매년 그 원금에 21%씩 불어 가는 복리이기에 5년 10년이 지나면 원금에 많은 금액이 불어납니다. 1천만 원 투자 후 5년 뒤는 2천5백만 원대, 10년 뒤에는 6천2백만 원대까지 원금이 늘어나게 되며, 5천만 원 투자를 적용하면 5년 후 약 1억 2천9백, 10년 뒤에는 무려 3억 3천대로 원금이 불어납니다. 

 

8. 경쟁 ETF

QQQ의 경쟁 ETF로는  S&P500의 대형 성장주 300개 기업에 투자하는 SPYG가 있습니다. 

 

9. QQQ 주가

qqq etf주가는 6월 27일 기준으로 1주당 349.46달러입니다.

 

10. QQQ ETF 투자방법

1> qqq를 사는 방법은 주식을 사는 것과 비슷함

▶ 본인이 자주 사용하는 모바일 증권 앱에서 해외주식 창 실행

키움증권 : 영웅문 S 글로벌 / KB증권 : M-able 어플 내 해외주식 아이콘 / NH증권 : 나무 어플 내 해외주식 아이콘

▶ QQQ 검색 후 'INVESCO QQQ TRUST' 선택

▶ 원하는 수량 및 주문 가격(달러) 입력하여 매수 실행

 

2> 적립식 투자를 할지 한 번에 살지는 스스로 결정

qqq를 사기 전 본인의 여유 금액이 많이 있다면 당일 전량 매수할지 혹은 여러 회 나누어서 매수할지 잘 고민하여 결정하십시오. 저의 경우 여윳돈이 많은 경우 QQQ 투자는 주가가 많은 비율 (지수는 10프로 이상) 하락할 경우 적극적으로 매수를 하며 신고가를 갱신하며 계속 오른다면 조금씩 사면서 지켜보면서 매수를 결정하는 편입니다. 

여윳돈이 없을 때에는 매월 월급날 적립식으로 투자하는 것도 좋은 방법입니다. 

 

11. QQQ리스크는? 

qqq는 기술 성장주 중심으로 집중 투자하기에 인플레이션으로 인한 테이퍼링과 금리인상 정책이 있을 시 성장주 기업 할인율이 높아져서 심한 조정을 일시적으로 받을 가능성이 높습니다.

 

과거 금리 인상의 시기에는 경기민감주, 필수소비재, 원자재 관련 기업 등의 주가가 일시적으로 많이 상승하고 성장주는 일시적으로 하락을 면하지 못했죠. 그러하기에 기술 성장주가 많은 QQQ는 지금 인플레이션 우려가 현실로 되는 시점에 하락할 가능성이 높습니다. 

 

하지만 이 역시 20년 이상의 장기투자를 한다면 크게 걱정할 필요가 없다는 게 저의 개인적인 의견입니다.

• 1999년 5월 7일 주가 : 52.97달러  ☞  2021년 6월 27일 주가 : 349.46달러  
• 1999년 부터 2021년까지 닷컴버블, 리먼브라더스, 코로나 19 사태 등 각각 주가버블 폭락 및 모기지 사태, 팬데믹 사태 등이 있었음에도 장기적으로 우 상향 하였음(약 550%)