인덱스 펀드 투자 방법 3단계 이해하기

인덱스 펀드 투자 방법이 궁금하신가요? 이 투자는 개별 기업이나 특정 채권 하나하나에 투자하는 방식이 아닌 주식 또는 채권으로 구성된 시장지수를 투자하는 방식입니다. 이는 그 시장지수와 동일한 성능을 자랑하기에 많은 선택을 받는 방법인데요. 자세히 알아보겠습니다.

 

인덱스 펀드 투자 방법

이 인덱스 펀드를 기초로 추적할 수 있는 인덱스는 무수히 많습니다. 아마도 그 종류는 수백 가지도 넘을 만큼 다양합니다. 그중 가장 많은 사람들의 선택을 받는 지수는 미국 대표 대형주를 추적하여 구성된 S&P500, 미국 기술 기업 위주로 지수를 구성한 나스닥 지수, 나스닥 지수 중 상위 100개를 모아 놓은 나스닥 100, 대형주 30여 개 만을 추적하는 다우존스 지수입니다. 또한 채권을 기초로 추적하는 인덱스 투자 방법도 있습니다. 

 

1. 인덱스 이해

이 투자를 위해서는 기본적으로 관련 인덱스에 대한 이해가 필수입니다. 다음은 미국의 대표 시장시장의 어느 부분이 적용되는지에 따라 분류된 몇 가지 추가 상위 지수들의 짧은 목록입니다.

• 미국 대형주: S&P 500, 다우존스 산업평균, 나스닥 종합 지수
• 미국 중·소형주: 러셀 2000, S&P 스몰 캡 600 지수
• 글로벌 주식 : MSCI EAFE, MSCI 신흥 시장 지수

미국 시장이 아닌 채권 인덱스는 대표적으로 Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond가 있습니다.

이러한 범위가 넓은 지수 이외에도 전기차, 친환경, 반도체, 이커머스 등 특정 산업과 관련된 섹터 지수, 코스피 200, 코스닥과 같은 특정 국가의 지수, 빠르게 성장하는 기업만을 투자하는 성장주 지수, 배당 성향이 높은 가치 주식을 강조하는 스타일의 지수도 있습니다.  

 

2. 인덱스 펀드 선택

위에서 Index를 이해했다면 이와 관련된 펀드를 선택해야 하는 단계입니다. 이를 선택함에 있어서 중요한 기준이 있습니다.

 

1. 지수의 성과를 근접하게 추적하는가?

이는 인덱스와의 괴리가 적은 펀드를 선택해야 한다는 것입니다. 쉽게 말해서 시장 지수가 하루 2% 하락하게 되면 관련 투자 상품 역시 비슷하게 2% 또는 근소한 차이로 하락이 반영되어 있는지의 여부입니다. 이 괴리가 벌어지게 되면 당연히 그 펀드는 신뢰를 할 수 없기에 투자로 적합하지 않은 것이죠. 

 

2. 비용이 가장 낮은 상품은 무엇인가?

인덱스 펀드를 선택한 후 매수 및 매도를 하면 거래 비용이 발생하게 됩니다. 그리고 똑같은 인덱스를 추적하더라도 운용사 별로 그 비용은 다를 수 있기 때문에 이를 따져보고 비용이 낮은 펀드를 투자하는 것은 중요합니다.

 

3. 전통이 오래되었는가?

이는 출시일이 오래되었는지를 뜻합니다. 그 이유는 시장지수를 기준으로 설명해 보겠습니다.  2000년 닷컴 버블, 2008년 금융위기, 2020년 코로나 사태 당시 대부분의 시장지수는 엄청난 폭으로 하락한 경우가 많습니다. 이러한 하락을 경험한 운용사는 위기를 대비함에 있어서 강할 수 있기 때문입니다. 

 

4. 거래량이 많은 인덱스 펀드인가? 

거래량은 일일 거래되는 금액의 규모를 뜻합니다. 이것이 중요한 이유는 내가 관련 펀드를 매수하거나 매도하려고 할 때 거래가 많이 되고 있어야 내가 원하는 시점에 거래를 할 수 있는 가능성이 높기 때문입니다. 특히 시장 악재가 보이고 서둘러서 매도하여야 하는 시점에 내가 원하는 금액으로 팔 수 없게 되면 손해를 입을 가능성이 높아지기 때문이죠. 

 

3. 인덱스 펀드 주식 구매 

이 펀드를 선택하였다면 이제는 구매를 해야 하는 단계입니다. 투자자가 직접 계좌를 개설하여 거래가 가능한 ETF를 살 수 있고 일반적으로 펀드를 제공하는 뮤추얼펀드 회사의 계좌를 개설하여 구매가 가능합니다

 

1. ETF

투자자로부터 자금을 모아 주식, 채권 및 기타 유가증권 지수를 사는 데 사용하는 투자수단이 ETF입니다. 일반적으로 시장지수 또는 상품을 추적하는 게 ETF인데 투자자들은 증권계자를 개설하여 직접 구매가 가능한 게 특징입니다. 대부분 비용이 뮤추얼 펀드에 비해 저렴한 게 특징입니다.

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2. 뮤추얼펀드

ETF와 마찬가지로 이 상품 역시 투자자로부터 자금을 투자받아 주식, 채권 및 기타 유가증권 지수를 사는 투자수단입니다. 뱅가드(Vanguard)나 피델리티(Fidelity)와 같이 주식을 발행하는 회사로부터 직접 뮤추얼 펀드의 주식을 구매하는 것이 대표적입니다. 

 

이 펀드는 ETF에 비해 저 적극적으로 관리하며 시장지수를 직접 추적하는 뮤추얼 펀드 구매도 가능합니다. ETF에 비해 비용이 높은 게 단점입니다.  

 

4. 주목할만한 인덱스 펀드

무수히 많은 이 펀드 때문에 투자를 시작하기 어렵다면 전 세계적으로 많은 사람들이 선택하는 대표적인 인덱스펀드로 시작해 보는 것도 좋은 방법입니다. 

 

1. SPY

State Street Global Advisors(스테이트 스트릿 글로벌 어드바이저) 운용사가 1993년  1월 22일 출시한 ETF입니다. 10년 평균 연단 위 수익률은 약 11%입니다. 일일 거래량은 $26.57B로서 높은 거래량을 자랑합니다. 티커는 SPY입니다.

2. SOXX

반도체를 추종하는 지수로서 ICE Semiconductor Index를 추종합니다. 자산 운용사 블랙록의 대표 ETF로서 2001년 7월 10일에 게시되었습니다. 20년 이상 운용된 ETF로서 신뢰성이 높은 반도체 인덱스 펀드입니다. 일일 거래량은 3억 2793만 달러이며 현재 PER은 16.87입니다. 티커는 SOXX입니다.